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打击防范非法集资 >> 这十二种广告,都可能是非法集资骗局!      

这十二种广告,都可能是非法集资骗局!

发布时间:2020-7-31 8:45:28   来源:          分享到:0
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收益超过6%,有点动心收益超过10%,放下戒心收益超过15%,试试看吧……低投入、高回报,你心动了吗?

 千万别心动心动!你就上当了!因为这些很可能是非法集资骗局。今天,就为大家揭秘非法集资广告的十二种常见套路。

1、P2P等金融创新名义的非法集资要当心!

不法分子假借P2P之名,吸收资金后进入平台账户形成资金池,行非法集资之实,将资金置于极大风险之中,一旦资金链断裂,投资款就无法兑现。

2、私募基金募资合规性要认清!
不法分子以私募基金为名,但违反私募基金募资规定,不设投资门槛,不限投资人数,公开宣传销售,将投资款置于极大风险之中,资金安全难以保障。

3、代理投资不可轻信!
不法分子开设投资管理公司,宣称有专业操盘手可以代为操作期货、外汇、贵金属等交易,承诺本息安全,欺骗投资人在交易平台上开立账户后交由不法分子代为管理,借此集中投资款进行大额资金操盘或挪作他用,置资金安全于不顾。

4、发售原始股的非法集资神话要警惕!
 不法分子以发售原始股权为名向投资人虚构上市回报,给投资人“讲故事”“画大饼”,诱骗投资人进行投资,将投资款置于高风险之中。

而事实上,发售原始股权有着严格的法律规定,公司上市更需经过监管部门层层审批,对这种动辄配股上市的说法,投资人需格外警惕。

5、不要让网上移动商城吞掉你的钱包!

不法分子以“移动商城”“自选超市”等名义,承诺消费者在向不法分子控制的账户内充值一定金额钱款后,即免费赠送米油等日常用品甚至所谓的高档营养品,一定期限后返还充值款。究其本质,就是假借销售货物进行非法集资。

6、虚构养老项目的非法集资正在骗走你的养老钱!

不法分子以投资养老基地、预售养老床位等项目为名,迎合老年投资人极其强烈的养老需求,再以旅游考察为名将老年客户诱骗至所谓养老基地、福利院进行参观、游玩,描绘养老项目的未来,进而以预售养老床位等名义非法集资。

7、空壳公司的高大上包装要看清!
不法分子设立多家空壳公司,形成所谓的集团公司。他们租用核心商业区高档商务楼,通过网络、媒体甚至明星代言等方式进行宣传,营造“高大上”的假象,最终目的就是以资产管理、投资理财等为名非法集资。

8、不要成为传销型非法集资的垫脚石!

不法分子以提供资产增值服务等名义,设置一定的投资金额标准,吸收投资人成为客户,承诺回报。同时,不法分子还鼓励投资人“拉人头”入会投资,根据吸收的会员情况,向投资人支付“人头费”,最终形成金字塔式传销模式。

9、不要让非法集资伤害了你的亲情!

不法分子向投资人许诺高额提成,鼓励投资人吸引身边亲朋好友、邻里同事进行投资,将投资人转化为业务员,不少亲友往往碍于情面进行投资。
    经济损失一旦发生,往往波及一个家庭,甚至一个社区。

10、小心有限合伙名义的非法集资圈套!

不法分子打着设立有限合伙企业的旗号,宣称投资人投入资金即可成为公司合伙人,与投资人签订《合伙协议》,颇具迷惑性。

而事实上,投资人在公司运营过程中并不享有和履行合伙人的权利和义务,仅仅处于普通投资者的地位,根据约定到期赎回本息。不法分子的这种行为仍然是非法集资活动。

11、 小心!此营业执照不等于金融许可

不法分子对外宣称有工商部门核发的营业执照,经营范围列明投资管理、投资咨询等,以此表明具备相关资质,诱骗投资人放心投资。

 而事实上,根据法律规定,从事吸储等金融业务必须经过相关金融监管部门的严格审查,方能核发许可证。投资管理、投资咨询与从事吸储根本不是一回事。

12、要小心借融资租赁名义实施的新型非法集资活动!  

不法分子借助融资租赁模式,谎称将标的出租给第三方,在融资租赁公司与第三方公司之间形成债权,由第三方公司返还标的本金和利息。

而事实上,不法分子往往虚构融资租赁项目,自吸自融,置资金安全于不顾。